Uppdaterad riskbedömning av penningtvätt inom spelmarknaden

Spelinspektionen, den svenska myndigheten ansvarig för spelverksamhet, har släppt en ny riskbedömning av penningtvätt inom den svenska spelmarknaden. Denna bedömning ersätter föregående versioner och bygger på en mer grundlig analys av hur licenshavare kan utnyttjas för penningtvätt, något som rapporten kallar ett ”hot”.

Det har även gjorts en översyn av spelens sårbarhet, vilket syftar till att bättre reflektera aktuella förhållanden.

En viktig del av arbetet har varit att anpassa metoden till andra riskanalyser. Den nya modellen ligger närmare den nationella riskbedömning som Samordningsfunktionen mot penningtvätt och finansiering av terrorism tar fram, samt EU-kommissionens övergripande riskbedömning. Detta underlättar jämförelser och främjar en mer enhetlig tillsyn.

Spelinspektionens analyser omfattar enbart svenska casinon. Även om populära MGA casinon online följer liknande regler kring penningtvätt, som skyddar spelarna, omfattar den svenska bedömningen specifikt nationella aktörer. Dessa sajter implementerar säkerhetsprotokoll och erbjuder flera spelalternativ, vilket gör dem attraktiva för spelare globalt.

Tidigare ansågs kommersiella landbaserade casinon utgöra en låg risk för penningtvätt, vilket har möjliggjort undantag från vissa krav i penningtvättslagen. I den nya riskbedömningen bedöms risken dock som högre, vilket innebär att myndigheten påbörjar ett arbete för att revidera dessa undantag.

Som en del av detta arbete kommer en remiss att skickas ut för att ge berörda aktörer möjlighet att lämna synpunkter innan nya föreskrifter fastställs. Notera att det inte längre finns några landbaserade casinon i Sverige efter att Casino Cosmopol i Stockholm stängde tidigare i år. Enklare casinospel på restauranger och pubar omfattas ändå av denna bedömning.

Spelinspektionen framhäver behovet av att licenshavare förbättrar sin kundkännedom, rutiner för identitetshantering och genomför tydligare riskanalyser i verksamheten. Regeringen föreslår också att Spelinspektionen får utökade befogenheter att kräva rapportering från spelbolag.

Vad gäller casinospel är penningtvätt ofta en risk genom att spelare växlar stora summor kontanter, spelar minimalt och sedan tar ut vinsten i form av ”rena” pengar. Genom att införa registrering av spelare, begränsa kontanttransaktioner och skärpa rapporteringsplikten kan myndigheterna reducera denna typ av missbruk.

Den svenska regleringen har sedan tidigare varit sträng inom detta område, så nya regleringar förväntas inte få drastiska effekter på spelbolagens börsvärden. Istället bör skärpningarna gynna licensierade aktörer och försvåra för oseriösa spelbolag som riktar sig mot svenska spelare.