Finansinspektionen granskar Swedbanks rutiner för kundkännedom

Finansinspektionen (FI) undersöker Swedbanks arbete med kundkännedom, vilket är en väsentlig aspekt av reglerna mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Undersökningen omfattar perioden från 1 december 2023 till 30 november 2025 och ingår i FI:s prioriterade tillsyn för 2026. Myndigheten meddelade detta i ett pressmeddelande.

Granskningen syftar till att utvärdera om Swedbank uppfyller kraven för att förstå sina kunder, syftet med affärsrelationerna och de risker som är knutna till deras verksamhet. FI kommer även att bedöma om bankens interna kontroller och rutiner är tillräckliga för att effektivt motverka finansiell brottslighet.

– Finansiell brottslighet är ett internationellt problem som hotar både samhället och det finansiella systemet. Att ha god kännedom om sina kunder är en förutsättning för att kunna motverka risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som kan finnas i verksamheten, säger hon.

Kundkännedom innebär att banker kontinuerligt samlar in och uppdaterar information om sina kunder och anpassar sina åtgärder baserat på risknivåer. Syftet med regelverket är att försvåra för kriminella att använda det finansiella systemet för att dölja eller omsätta brottsvinster.

FI:s granskning skall klargöra om Swedbank har följt gällande penningtvättsregler angående kundkännedom. Undersökningen gäller perioden 1 december 2023 till 30 november 2025.

Kundkännedom är avgörande för att banker ska kunna identifiera och motverka risker kopplade till penningtvätt och terrorismfinansiering. Detta område prioriteras av FI under 2026.

Resultatet av granskningen kan leda till krav på åtgärder eller andra tillsynsåtgärder, beroende på vad FI upptäcker under sin utvärdering.