Uppdatering av riskbedömning gällande penningtvätt inom spelbranschen

Spelinspektionen, den svenska myndigheten ansvarig för övervakning av spelsektorn, har släppt en reviderad riskbedömning av penningtvätt. Denna nya bedömning ersätter tidigare versioner och bygger på mer detaljerade insikter om hur licenshavare kan utnyttjas i penningtvätt. I rapporten klassificeras detta som ett ”hot”.

Även de sårbarheter som spel har, det vill säga omständigheterna som möjliggör dessa hot, har granskats och anpassats för att bättre spegla situationen idag. En viktig aspekt av arbetet har varit att synkronisera metoden med andra riskanalyser.

Den nydanande modellen görs mer kompatibel med den nationella riskbedömning som utförs av Samordningsfunktionen mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Den ligger även i linje med EU-kommissionens övergripande riskbedömning, vilket underlättar jämförelser och skapar en mer enhetlig tillsyn.

Analysen från Spelinspektionen fokuserar enbart på svenska casinon. Många kända MGA casinon online följer lagar i Malta som liknar de svenska. Dessa har också regler för att motverka penningtvätt och för att skydda spelarna. Andra europeiska licensmyndigheter vidtar liknande åtgärder för att säkerställa en trygg spelmiljö.

Det är värt att notera att tidigare bedömning från Spelinspektionen ansåg att landbaserade casinon utgjorde låg risk för penningtvätt. Därför har dessa casinon haft undantag från vissa krav i penningtvättslagen och spelregleringen, särskilt kring kundkännedom och registrering av spelare.

Den nya riskbedömningen anser nu att risken inte längre är låg. Detta innebär att myndigheten inlett ett arbete för att granska dessa undantag. En remiss kommer att skickas ut för att ge berörda parter möjlighet att yttra sig innan nya föreskrifter träder i kraft.

Det är också viktigt att observera att inget landbaserat casino längre existerar i Sverige, efter att Casino Cosmopol i Stockholm stängde tidigare i år. Enklare casinospel i restaurang- och pubmiljöer omfattas dock fortfarande av bedömningen.

Spelinspektionen framhäver ett behov av att licenshavare förstärker sin kundkännedom, förbättrar rutiner för identitetshantering och gör mer tydliga riskbaserade analyser i sin verksamhet. Detta inkluderar personalutbildning i enlighet med riskprofil.

Regeringen föreslår också att Spelinspektionen ska få utökade befogenheter att kräva rapportering av kunder, transaktioner och spelbolagens verksamhet. Detta inkluderar att uppgifter om spelkonton ska omfattas av reglerna för kontosystemet.

När det gäller casinospel kan penningtvätt ofta ske genom att spelare växlar in stora kontanter, spelar minimalt och sedan tar ut vinsten som ”rena” pengar. Genom att kräva registrering av både spelare och agenter, införa gränser för kontanttransaktioner och skärpa rapporteringsplikten vid misstänkta mönster kan myndigheterna motverka denna typ av missbruk.

Den svenska regleringen har redan varit stark inom detta område, så de föreslagna förändringarna förväntas inte ha stora negativa konsekvenser för aktörerna på marknaden. Istället kan dessa skärpningar gynna företag med svensk licens och försvåra för mindre seriösa spelbolag som riktar sig mot svenska spelare.